年內9家信托公司累計被罰超1200萬元
微信公眾號-用益觀察 2019-08-27 吉林信托



來源:證 券 日 報

作者:邢 萌



近日,中泰信托、吉林信托接連被地方銀保監局下發罰單。中泰信托系因業務違規,而吉林信托被指公司治理失職。


記者梳理資料發現,吉林信托至少已有1年的時間沒有召開過董事會。在此張行政處罰單里,吉林銀保監局更是措辭嚴厲,指吉林信托“治理機制長期嚴重缺失”,并作出40萬元罰款。


有業內觀察人士表示,隨著信托監管加強處罰力度和覆蓋領域,對信托業起到了指導和警示作用,也倒逼越來越多的信托公司認識到規范化管理的重要性,合規經營已成為信托業發展的前提,有利于信托業長期穩定發展。


吉林信托2018年 沒開過董事會會議


8月23日,吉林銀保監局官網披露了一則對吉林信托的行政處罰。據行政處罰信息公開表,吉林信托的主要違法違規事實為,“公司治理機制長期嚴重缺失,股東會、董事會、監事會運行不規范”;行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條;行政處罰決定為,罰款40萬元。


記者發現,吉林信托2018年竟然未召開過董事會會議,給出的理由是法定人數不足。吉林信托2018年年報顯示,在“董事會及下屬委員會履行職責情況”名目下,吉林信托表示,“報告期內由于公司董事會董事人數不足,未達到法定人數,獨立董事空缺,報告期內未召開董事會會議”。


記者了解到,上述行為違反了《信托公司治理指引》相關規定。《信托公司治理指引》中第二十七條明確規定,董事會每年至少召開兩次會議。董事會會議記錄應做到真實、完整,并自做出之日起至少保存十五年。出席會議的董事和記錄人應當在會議記錄上簽字。


信托公司受到處罰,將對公司具體業務開展乃至整體業務布局、企業評級和公司品牌聲譽帶來影響,百瑞信托博士后工作站研究員孔慧芳對記者解釋道,一是從業務開展與布局來看,信托公司會因被處罰而影響房地產、險資和擔任特定項目受托機構等業務的拓展;二是從影響公司評級來看,監管處罰將影響行業評級及監管評級,影響信托公司展業,尤其是失去發展受政策支持的創新業務的機會;三是從影響公司品牌聲譽來看,信托公司受到處罰,將在一定程度影響資金端與資產端交易對手,尤其是新的交易對手的信任,進而影響業務拓展及信托產品銷售。


股權結構單一 引戰投成出路


吉林信托注冊資本15.96億元,吉林省財政廳代表吉林省政府持股97.496%,其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團有限責任公司、吉林糧食集團有限公司、吉林化纖集團有限責任公司各持股0.626%。


吉林信托表示,公司自身的體制機制制約公司的快速發展。吉林信托是國有全資公司,多元化股權結構沒有建立起來,體制、機制不夠靈活,在一定程度上制約了公司發展活力的完全釋放。產品創新能力還在培育,自主理財能力有待增強,業務轉型所需要的專業化人才相對匱乏。


不過,值得注意的是,對于引進戰略投資者、改善股權結構,吉林信托已有所動作。據2018年年報,2018年9月4日,吉林信托股東會批準了吉林省國資委《關于省信托公司擬引進戰略投資者資產評估項目予以核準的批復》。


記者發現,今年來包括北方信托、中原信托等不少地方國資背景的信托公司在引進戰略投資者,推進多元化股東進程。對此,資深信托研究員袁吉偉對記者分析道,信托公司引進戰略投資者,“一是完善的公司治理結構需要適度多元化的股東結構,形成有效的權力制衡,股東單一容易出現一股獨大的問題;二是引進新股東可以為信托公司增強資本實力;三是引進戰略投資者,豐富股東背景,有利于為信托公司轉型發展提供更大支持”。


監管趨嚴 促使信托規范化管理


記者據銀保監會官網披露信息統計,今年以來,已有至少9家信托公司違法違規被監管處罰,處罰金額從幾十萬元至二百多萬元不等,累積受罰金額超過1200萬元,遠超去年同期水平。


除了吉林信托外,上周中泰信托也被處罰。2014年12月份至2018年7月份,中泰信托對某業務合同未能做到全過程、動態化盡職管理,違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,被責令改正,并處罰款50萬元。據悉,這已是今年中泰信托接到的第二張罰單。今年5月份,中泰信托因在2015年7月份違規承諾某信托財產不受損失,對此,監管部門對其發出警告,并沒收違法所得264.36萬元。


信托業內外應擺正心態,正確看待信托處罰的現象。


孔慧芳對記者表示,隨著嚴監管常態化,信托公司受罰亦非個例,單次處罰并不會影響信托公司正常運營,因此信托公司應擺正心態,一方面是時刻關注監管動態,針對行業內其他信托公司受罰事件,引以為戒進行自我檢視,自我規范;另一方面,針對自己接到的罰單,應積極整改,并在后續展業過程中,堅守合規底線、練好內功,建立完善的內控體系,更加穩健的拓展業務,實現自身可持續健康發展。


金杜研究院認為,信托公司應更加重視宏觀政策動向、及時學習新的監管規定,執行監管機構的窗口指導意見。如監管機構對信托公司采取現場/非現場檢查或要求回復詢問時,信托公司應協調業務、合規、風控部門,必要時聘請外部律師共同協作,積極、妥善應對。


監管機構已對信托公司采取處罰措施的,如信托公司對處罰原因、依據、內容有異議,也應依法發表自己的觀點和意見。通過監管機構與信托公司之間的業務交流,即能促進信托公司合規經營,同時也能進一步提高監管執法水平,最終有利于整個信托行業的穩定、有序發展。



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